LE CABINET
Notre cabinet existe depuis 2004.
Nous sommes implantés en Ile-de-France et dans les Alpes-Maritimes.
Au cours de ces années nous avons accompagné plus de 500 clients en leur apportant notre expertise et une stratégie personnalisée dans tous leurs projets patrimoniaux : stratégies patrimoniales, placements financiers, investissements immobiliers, réorganisation de leur patrimoine, préparation de leur retraite, transmission de leur patrimoine, prévoyance, etc.
Nous avons développé une interprofessionnalité avec des professionnels du droit (avocats et notaires) et des chiffres (experts-comptables), offrant une expertise complètes à nos clients.
Ces nombreuses années nous ont également permis de nouer des partenariats fiables avec des professionnels de la finance, de l’assurance et de l’immobilier afin d’offrir les meilleures opportunités à nos clients.
Nous nous attachons à fournir un conseil sur mesure dans une relation durable.
Notre plus grande reconnaissance : aujourd’hui un client sur deux provient de notre clientèle existante.
Pour vous fournir des conseils de qualité, nous bénéficions de divers agréments qui nous permettent de vous accompagner efficacement au quotidien.
Pour la gestion de votre patrimoine, faites appel à un professionnel agréé et supervisé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)
Pour exercer nos missions en matière d’investissement en assurance, nous sommes immatriculés au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 07004696 consultable sur le site www.orias.fr en qualité de Courtier d’assurance ou de réassurance (COA) – dans la catégorie “B” – Conseil de niveau 1
Courtier catégorie B, le cabinet n’est pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance et n’est pas en mesure de fonder son analyse sur un nombre suffisant de contrats d’assurance offerts sur le marché.
A votre demande, le nom des entreprises d’assurance avec lesquelles nous travaillons pourra vous être communiqué.
Dans le cadre de l’exercice de son activité d’intermédiation en assurance, la prestation est fournie selon une ou plusieurs modalités de conseil.
Niveau 1 obligatoire : proposition d’un contrat cohérent (approprié) avec vos besoins et vos exigences, conseil approprié formalisé dans un « rapport de conseil approprié ».
Le cabinet est adhérent de l’association professionnelle agréée par l’ACPR : ANACOFI-COURTAGE.
L’activité d’IAS est contrôlable par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) adresse courrier : 4 Place de Budapest, 75436 PARIS cedex 09 et internet : https://acpr.banque-france.fr/
Pour exercer nos missions en matière de conseils en investissements financiers, nous sommes immatriculés au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 07004696 consultable sur le site www.orias.fr en qualité de Conseiller en investissements financiers
Conseiller en Investissements Financiers (CIF) susceptible de fournir des conseils en investissement de manière non-indépendante au sens de l’article 325-5 du RGAMF, enregistré auprès de Association Nationale des Conseils Financiers (Anacofi-CIF) sous le numéro d’enregistrement E010705, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) – 17 Place de la Bourse 75082 Paris cedex 02 et adresse internet : www.amf-france.org.
Cette activité est contrôlable par l’AMF.
Votre conseiller détient une carte professionnelle immobilière « Transactions sur immeubles et fonds de commerce » délivrée par la CCI Nice-Côte d’Azur sous le n° CPI 9201 2018 000 034 709. Il ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur. L’activité est contrôlable par la DGCCRF. Le cabinet est adhérent de l’association professionnelle : ANACOFI-IMMO.
Courtier
En opération de banque
et assurance immatriculé
auprès de l’ORIAS
Diplomé
3ème cycle Universitaire
en gestion de patrimoine
de CLERMONT-FERRAND
Agent Immobilier
Carte de transaction immobilière
auprès de la Chambre
de Commerce et d’Industrie
Garanties
Nous disposons d’une garanti
financière et d’une assurance
responsabilité civile auprès de
AIG SUCCURSALE EUROPE
AVOIR CONSEIL – SARL au capital de 8000 € – SIREN 479 579 559 – Siège social : 7 avenue Mathias Duval 06130 Grasse – N° TVA Intracommunautaire FR60479579559 – Code APE/NAF : 7022Z – Société enregistrée à l’ORIAS sous le numéro 07004696 (www.orias.fr) en qualité de : Courtier d’assurance ou de réassurance (COA); Conseiller en investissements financiers (CIF); Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce – CIF : membre de l’ANACOFI-Courtage-Immobilier : membre de l’ANACOFI-Immo avec la Carte Professionnelle Immobilière N° CPI92012018000034709 délivrée par la CCI des Alpes Maritimes, sans détention de fonds, effets ou valeurs – Garantie financière et Assurance de responsabilité civile professionnelle souscrite auprès de la compagnie AIG Europe SA, Tour CBX, 1 passerzllz des Reflets 92400 Courbevoie.
NOTRE PHILOSOPHIE
01
Indépendance
Nous nous attachons à vous conseiller au mieux. Notre indépendance capitalistique vous offre la garantie d’un conseil libre de toute obligation commerciale et des solutions adaptées sur mesure à vos besoins.
02
Conviction
Avoir des convictions sous-entend nécessairement un travail rigoureux de sélection des produits par l’analyse, la vérification et la validation. Nos convictions sont vos réussites.
03
Rigueur
Cette valeur est essentielle pour gagner votre fidélité et votre confiance. Pour une rigueur optimale, il faut avoir de l’humilité.
Nous pouvons résumer notre philosophie par les citations de trois grands hommes
« Il y a bien des manières de ne pas réussir, mais la plus sûre est de ne jamais prendre de risques. »
Benjamin FRANKLIN
« Pour ce qui est de l’avenir, il ne s’agit pas de le prévoir, mais de le rendre possible. »
Antoine de St EXUPERY
« Être dans le vent, c’est avoir un destin de feuille morte »
Jean GUITTON